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多伦多的金融类工作。两年前写的吧,凑合着看吧。。

本文发表在 rolia.net 枫下论坛来加拿大之前我干的是CORPORATE FINANCE,到多伦多后读了个MBA,FINANCE专业,找工作也都盯着FINANCE,做了一些研究,现在在银行干了快一年。看到坛子里很多兄弟对这一行很感兴趣,我就来个抛砖引玉,介绍一些FINANCE工作的情况,不足之处,请其他有经验的壮士斧正。

1、INVESTMENT BANKER
算是顶极FINANCE工作。主要职能是代表投资银行为公司客户提供在金融市场上融资等服务,简单来说就是“拉客”。融资渠道有多种,如IPO(股票上市),BOND(发行债券),SECURITIZATION,也有做兼并收购的。一旦做成一单,利润极为丰厚。这种工作对COMMUNICATION SKILL要求很高,基本由本地人垄断,新移民很难进这一行,就不多说了。
要求:名校MBA,聪明能干,能说会道,面目和善,风度翩翩,谈吐高雅(越说越自惭形秽),实在不行是BCE老板的儿子也行
主要EMPLOYER:五大银行,其他投资银行(美林,瑞银,高盛等等)
起薪:>100K
新移民入行很难(文化的原因),多由本地白人垄断

2、TRADER
主要是代表各金融机构进行证券市场上交易,如equity, bonds, derivatives等等, 自己也有一些资金运作,有一定的PORTFOLIO MANAGER的功能。
要求:反应敏捷,善于沟通。
主要EMPLOYER:五大银行,各类基金。
起薪:>100K
新移民入行很难。一般TRADER都是去各大学招收顶尖的本科学生或MBA加以培训。很少由其他职业转入的。

上面两种都是最热门的FINANCE工作,报酬和社会地位都很高,年纪大了想转到分析部门也很容易(或者干脆提早退休了,干的好的一年上百万不是难事)。哪怕是对很优秀的白人也是梦寐以求的职业。若是有新移民能找到这样的工作,小弟我一定仰视。

接下来讲点实际的,新移民有一定希望的找到的也是比较理想的FINANCE工作是ANALYST也就是分析员(为了好听,我有时也称自己为分析师)。这类工作一般对英语的要求程度稍低,对数学和分析能力有一定要求,工作相对枯燥但压力不大,收入中等偏上但很稳定,朝九晚五的工作时间也合理(不象BANKER和TRADER,一星期工作70个小时是小意思)。金融行业对各类ANALYST需求较大但一般要求相关经验,一旦入行之后就算被LAYOFF了再找工作也很容易。实乃养家糊口之良选也!所以向大家呕血力荐!

FINANCIAL ANALYST涵盖的定义太广,我说几种主要的:

3、EQUITY RESEARCH ANALYST ASSOCIATE
股票分析师助理。协助ANALYST为TRADER和PORTFOLIO MANAGER服务。主要工作是分析上市公司财务报表,跟踪行业动态,以便及时做出正确判断和推荐。
要求:分析能力,会计知识,沟通能力(要和上市公司的INVEST RELATIONS打交道),CFA (Chartered Financial Analyst),或CA,MBA
主要EMPLOYER:五大银行,各投资银行,各大保险公司,各基金
起薪:60 - 80 K (工作时间较长,6 am to 6 pm, 要求很早到办公室,所以BONUS应该比较多)

4、FINANCIAL ENGINEER
金融工程。这是坛子里大家比较关心的一个。在加拿大,这个专业的人不是太多,圈子很小,每个银行大约有一二十人是真正搞金融工程的,主要是搞MODEL的。服务对象是RISK MANAGEMENT和TRADING ROOM,大多是数学、物理、金融博士,也有一些是UT,WATERLOO和YORK的MATH FINANCE硕士。数学能力一般都超强(写出来的公式非常UGLY)。每天的工作,每天的工作。。。(此处省去公式1000个)。。专业性太强,很难说清。有兴趣的同志可另起话题探讨。
要求:数学,数学,数学。。。。
如果是理科博士,需行内经验,否则应去拿个MATH FINANCE的学历
主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司,各基金,大能源公司(如OPG)
起薪:博士>80K,硕士60-80K

5、CREDIT MANAGER(ANALYST)
有点象国内的搞信贷的。主要研究公司客户的报表,确定客户的评级。
要求:MBA,CA,CMA,分析能力,注意细节的能力
主要EMPLOYER:五大银行,HSBC等其他银行
起薪:40 - 70K

6、QUANTITATIVE ANALYST
和EQUITY RESEARCH ANALYST偏重基本面分析不同,QA主要偏重技术面分析,需要一些统计方面的知识,主要应用在FIXED INCOME ANALYSIS上。
要求:MBA,CFA,MASTER OF FINANCE,MASTER OF STATS,数学,统计,编程。
主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司,各基金
起薪:60K

7、FINANCIAL RISK MANAGER
金融风险管理。我就是从事这个职业的。五大银行中,每家都有支200多人的RISK MANAGEMEN队伍。学QUANTITATIVE FINANCE的MASTER(不管是MATH FINANCE还是FINANCIAL ENGINEERING)毕业后大多数都在搞这个,因为真正开发MODEL的还是需要PHD。
要求:MBA IN FE,CFA,MATH FINANCE,MASTER OF STATS
主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司
起薪:60-80K

除了上述所列,还有一些其他的FINANCE JOB:
8、PORTFOLIO MANAGER
基金经理。行内有BUY SIDE和SELL SIDE之分。SELL SIDE公司如AIM TRIMARK,FIDELITY等等,他们经营一些FUND,然后推销出去让别人来买。BUY SIDE公司主要是一些PENSION或者ENDOWMENT FUND如ONTARIO TEACHERS PENSION FUND,U OF T ENDOWNMENT FUND等,他们可以自己经营手中的数十亿资金,也可以买SELL SIDE的产品。
要求:行内多年经验,一般是从ANALYST熬上去。PM的分红很厉害,碰到大市好的时候,干几年就可以退休了。新移民就别想了。没有人会把上亿的钱交给咱们玩儿。

9、PORTFOLIO ANALYST
为基金工作的分析师。主要是为8服务。
要求:CFA,MBA
起薪:>50K

10、FINANCIAL ADVISOR/PLANNER
为个人提供投资,退休金,报税等服务。
要求:沟通能力,CSC COURSE,CFP
主要EMPLOYER:五大银行,其他金融机构
起薪:难说。多数是底薪加COMMISSION,赚的多的几十万的也有,属于SALES性质。

11、CORPORATE FINANCE
公司财务。如77同学所说,小公司的财务主要是ACCOUNTING。真正需要BUDGETING,PLANNING,HEDGE,PENSION等金融服务的都是很大的公司,而且FINANCE方面的人也很少。这么说吧,CORPORATE FINANCE 分TREASURER 和CONTROLLER,后者是纯会计,前者偏FINANCE一些。具体可以请各位弟兄问问七月七日。我就不班门弄斧了。

罗嗦了许多,总结一下吧:

FINANCE工作主要集中在几大银行,保险公司,基金和大公司。同是FINANCE工作,但性质相差很大。待遇比一般的工作稍好,但门槛也高一些。跟ACCOUNTING不一样,国内这方面的领域还很不成熟,造成了国内的FINANCE工作经验基本上不被加拿大雇主认可。所以读个本地学位还是很有必要的。

有志于在FINANCE领域发展的,理科的同学(数学物理)和CS 工作经验者可以读MATH FINANCE,FINANCIAL ENGINEERING,有中国的银行经验的或学经济的可以读MBA。不过好学校都很难进而且很贵。U OF T的MATH FINANCE学费要三万多不说,今天跟我的同事(刚从那儿毕业的)聊起,说每年申请的有700多人,只录取不到30个学生,很恐怖的说。最后也不是每个人都能找到工作,风险也不小,自己多衡量吧,别人的话只能当参考,做不得准。更多精彩文章及讨论,请光临枫下论坛 rolia.net
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Replies, comments and Discussions:

  • 工作学习 / 事业与工作 / 财务方向, 新移民事业讲座 ---- 主题? 义工机构7月底再次组织讲座, 我主讲, 并邀请几位业内人士. 正在准备AGENDA, 不知大家对以下哪些内容最感兴趣? 财务方向, 新移民事业讲座 ---- 主题? 义工机构7月底再次组织讲座, 我主讲, 并邀请几位业内人士. 正在准备AGENDA, 不知大家对以下哪些内容最感兴趣?
    我在考虑以下几个主题:
    - 如何运用中国工作经验
    - 学历 VS DESIGNATION: CA CMA CGA CFA CPA CISA CIA PMP
    - 加拿大财务界职位, 如何给自己定位
    - 简历, 面试技巧
    - IT和财务背景方向: IT AUDITOR
    - SOX对财务界影响, 工作机会

    时间初步定在7月底, 针对中国新移民, 普通话为主, 免费, 其他具体情况等确定好我会贴在ROLIA

    经验能力所限, 谨提供一些个人意见供大家参考, 有错漏处请原谅
    谢谢大家意见!
    有兴趣的朋友请参考我的网上文集:
    • 谢谢热心的7Y7。How about buidling network,行内有名的中介介绍,或者公司常用的财务软件介绍?
    • 顶一下.
    • 真是热情不减的好同志啊,支持一把!
    • sox
    • 请问IT Auditor是IT职位还是财务职位。要求懂多种操作系统,似乎双学位才合适。
      • 据我知道IT AUDITOR是审计而不是IT部门的职能, 技术上要求不算太精深, 更偏重BUSINESS PROCESS和INTERNAL CONTROL
        • 那需要强的Auditor知识了?
          • 理论上说是的. 不过这一行刚刚兴起, 没有什么科班出身的人士, 不是从IT就是从财务转行, 两边都懂一点就有机会
            • 我是计算机科班出身,去年才开始PART-TIME读ACCOUNTING,不知是不是合适向这个方向发展. 看了很多IT AUDIOR POSTINGS, 计算机强调SECURITY BACKGROUND, 而我只做过软件开发,不太涉及安全方面. 谢谢指教.
              • 说实话这要看你简历怎么组织了, 我知道几个公司IT AUDITOR都是内部审计部门招人, 面试经理们基本是会计师出身,对IT知之甚少,就看你怎么说服他们了.我是MIS专业做财务,财务的SECURITY和IT概念很不同, 讲座再详细讲吧
                • thanks
                • IT auditor 的网上资料十分少, 请问你有什么好的URL分享分享?
              • 还有一条想提醒一下: 并不是两边懂点就可以做IT AUDITOR, 审计是企业财务薪水最高的部门之一, 对COMMUNICATION和处理人事要求非常高, 不适合沉默寡言型的程序员
    • IT和财务背景方向: IT AUDITOR,多谢您长期的贡献.
    • - 如何运用中国工作经验
    • 是不是中国人学金融方向的MBA出来就只能去做会计阿, 能不能讲讲在其他职业发展的可能性,例如银行或证券公司?谢谢
      • 抱歉因为我一直做的企业财务,对这方面不了解. 上次讲座有一位客座是做共同基金的, 提供了很多信息. 在金融服务业的新移民越来越多了, 并不是不可企及
      • Financial Analyst, Co-ordinator, Project Manager, Program Advisor, Consultant, Internal Auditor, Trader, Controller, Account Manager, Branch Manager, Executive Assistant, etc.
        • can you tell me more detail about trader?thank you
          • 最简单的Trader 就是整天盯着盘,一涨就买、一落就卖。主要要求就是爱玩游戏,手快。我的一个同学Summer Intern 的时候做过一阵。
            正而八经的Trader 就不容易了。我们这么多同学,只有一个真的是做这个职位的。他们一个Team 的人,各有所长,投资方式、投资方向都不一样。这样降低整体风险。但是说到底,还要看个人能力。

            这个哥们原来在国内就是做Trader,交易上亿美元买卖的。
            • 那你知道这种最简单的trader能挣钱吗?有个公司要我去试试,我不知道值不值得去。
              • I think you can get some local experience for it. But do not treat it as a career.
      • thank you!
        • 77写的几个主题就很好,如:如何运用中国工作经验 - 学历 VS DESIGNATION: CA CMA CGA CFA CPA CISA CIA PMP - 加拿大财务界职位, 如何给自己定位 - 简历, 面试技巧 很实际也很实用, 我很赞同!
      • 这里有没有在金融服务业的前辈,也来谈点经验和成功之道,以激励后来者阿。谢谢!
        • 同有此问。感觉坛子里绝大部分都是做accounting的, 做finance的少,但应有成功的人士。做finance到底有多难?
          • 能做开局面的都忙,
      • 相信中国人读MBA金融方向出来做金融的还是有的。比较大的公司做财务和金融还是不同的,虽然二者有重叠的部分。
        • 本人MBA刚毕业,基本没有专业工作经验,但对金融感兴趣,发现找工作好难,现在看这么多会计成功人士,正考虑是不是应该考虑一下会计工作方向??嗬嗬 (另外问一句,是不是做会计行业的女的多,男的少啊?)
          • 我的经验, 越高层男性越多, 中层差不多男女各半, 做DATA ENTRY之类的就是女的多了
          • 请看你的pm,我们可以交流一下。
          • 还有年龄差别, accounting部门的大多是中年骗上的, 年轻人很少----我公司是这样, 我是最年轻的打杂的啦, 这个月连着2个人退休了
      • 多伦多的金融类工作。两年前写的吧,凑合着看吧。。 多伦多的金融类工作。两年前写的吧,凑合着看吧。。
        本文发表在 rolia.net 枫下论坛来加拿大之前我干的是CORPORATE FINANCE,到多伦多后读了个MBA,FINANCE专业,找工作也都盯着FINANCE,做了一些研究,现在在银行干了快一年。看到坛子里很多兄弟对这一行很感兴趣,我就来个抛砖引玉,介绍一些FINANCE工作的情况,不足之处,请其他有经验的壮士斧正。

        1、INVESTMENT BANKER
        算是顶极FINANCE工作。主要职能是代表投资银行为公司客户提供在金融市场上融资等服务,简单来说就是“拉客”。融资渠道有多种,如IPO(股票上市),BOND(发行债券),SECURITIZATION,也有做兼并收购的。一旦做成一单,利润极为丰厚。这种工作对COMMUNICATION SKILL要求很高,基本由本地人垄断,新移民很难进这一行,就不多说了。
        要求:名校MBA,聪明能干,能说会道,面目和善,风度翩翩,谈吐高雅(越说越自惭形秽),实在不行是BCE老板的儿子也行
        主要EMPLOYER:五大银行,其他投资银行(美林,瑞银,高盛等等)
        起薪:>100K
        新移民入行很难(文化的原因),多由本地白人垄断

        2、TRADER
        主要是代表各金融机构进行证券市场上交易,如equity, bonds, derivatives等等, 自己也有一些资金运作,有一定的PORTFOLIO MANAGER的功能。
        要求:反应敏捷,善于沟通。
        主要EMPLOYER:五大银行,各类基金。
        起薪:>100K
        新移民入行很难。一般TRADER都是去各大学招收顶尖的本科学生或MBA加以培训。很少由其他职业转入的。

        上面两种都是最热门的FINANCE工作,报酬和社会地位都很高,年纪大了想转到分析部门也很容易(或者干脆提早退休了,干的好的一年上百万不是难事)。哪怕是对很优秀的白人也是梦寐以求的职业。若是有新移民能找到这样的工作,小弟我一定仰视。

        接下来讲点实际的,新移民有一定希望的找到的也是比较理想的FINANCE工作是ANALYST也就是分析员(为了好听,我有时也称自己为分析师)。这类工作一般对英语的要求程度稍低,对数学和分析能力有一定要求,工作相对枯燥但压力不大,收入中等偏上但很稳定,朝九晚五的工作时间也合理(不象BANKER和TRADER,一星期工作70个小时是小意思)。金融行业对各类ANALYST需求较大但一般要求相关经验,一旦入行之后就算被LAYOFF了再找工作也很容易。实乃养家糊口之良选也!所以向大家呕血力荐!

        FINANCIAL ANALYST涵盖的定义太广,我说几种主要的:

        3、EQUITY RESEARCH ANALYST ASSOCIATE
        股票分析师助理。协助ANALYST为TRADER和PORTFOLIO MANAGER服务。主要工作是分析上市公司财务报表,跟踪行业动态,以便及时做出正确判断和推荐。
        要求:分析能力,会计知识,沟通能力(要和上市公司的INVEST RELATIONS打交道),CFA (Chartered Financial Analyst),或CA,MBA
        主要EMPLOYER:五大银行,各投资银行,各大保险公司,各基金
        起薪:60 - 80 K (工作时间较长,6 am to 6 pm, 要求很早到办公室,所以BONUS应该比较多)

        4、FINANCIAL ENGINEER
        金融工程。这是坛子里大家比较关心的一个。在加拿大,这个专业的人不是太多,圈子很小,每个银行大约有一二十人是真正搞金融工程的,主要是搞MODEL的。服务对象是RISK MANAGEMENT和TRADING ROOM,大多是数学、物理、金融博士,也有一些是UT,WATERLOO和YORK的MATH FINANCE硕士。数学能力一般都超强(写出来的公式非常UGLY)。每天的工作,每天的工作。。。(此处省去公式1000个)。。专业性太强,很难说清。有兴趣的同志可另起话题探讨。
        要求:数学,数学,数学。。。。
        如果是理科博士,需行内经验,否则应去拿个MATH FINANCE的学历
        主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司,各基金,大能源公司(如OPG)
        起薪:博士>80K,硕士60-80K

        5、CREDIT MANAGER(ANALYST)
        有点象国内的搞信贷的。主要研究公司客户的报表,确定客户的评级。
        要求:MBA,CA,CMA,分析能力,注意细节的能力
        主要EMPLOYER:五大银行,HSBC等其他银行
        起薪:40 - 70K

        6、QUANTITATIVE ANALYST
        和EQUITY RESEARCH ANALYST偏重基本面分析不同,QA主要偏重技术面分析,需要一些统计方面的知识,主要应用在FIXED INCOME ANALYSIS上。
        要求:MBA,CFA,MASTER OF FINANCE,MASTER OF STATS,数学,统计,编程。
        主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司,各基金
        起薪:60K

        7、FINANCIAL RISK MANAGER
        金融风险管理。我就是从事这个职业的。五大银行中,每家都有支200多人的RISK MANAGEMEN队伍。学QUANTITATIVE FINANCE的MASTER(不管是MATH FINANCE还是FINANCIAL ENGINEERING)毕业后大多数都在搞这个,因为真正开发MODEL的还是需要PHD。
        要求:MBA IN FE,CFA,MATH FINANCE,MASTER OF STATS
        主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司
        起薪:60-80K

        除了上述所列,还有一些其他的FINANCE JOB:
        8、PORTFOLIO MANAGER
        基金经理。行内有BUY SIDE和SELL SIDE之分。SELL SIDE公司如AIM TRIMARK,FIDELITY等等,他们经营一些FUND,然后推销出去让别人来买。BUY SIDE公司主要是一些PENSION或者ENDOWMENT FUND如ONTARIO TEACHERS PENSION FUND,U OF T ENDOWNMENT FUND等,他们可以自己经营手中的数十亿资金,也可以买SELL SIDE的产品。
        要求:行内多年经验,一般是从ANALYST熬上去。PM的分红很厉害,碰到大市好的时候,干几年就可以退休了。新移民就别想了。没有人会把上亿的钱交给咱们玩儿。

        9、PORTFOLIO ANALYST
        为基金工作的分析师。主要是为8服务。
        要求:CFA,MBA
        起薪:>50K

        10、FINANCIAL ADVISOR/PLANNER
        为个人提供投资,退休金,报税等服务。
        要求:沟通能力,CSC COURSE,CFP
        主要EMPLOYER:五大银行,其他金融机构
        起薪:难说。多数是底薪加COMMISSION,赚的多的几十万的也有,属于SALES性质。

        11、CORPORATE FINANCE
        公司财务。如77同学所说,小公司的财务主要是ACCOUNTING。真正需要BUDGETING,PLANNING,HEDGE,PENSION等金融服务的都是很大的公司,而且FINANCE方面的人也很少。这么说吧,CORPORATE FINANCE 分TREASURER 和CONTROLLER,后者是纯会计,前者偏FINANCE一些。具体可以请各位弟兄问问七月七日。我就不班门弄斧了。

        罗嗦了许多,总结一下吧:

        FINANCE工作主要集中在几大银行,保险公司,基金和大公司。同是FINANCE工作,但性质相差很大。待遇比一般的工作稍好,但门槛也高一些。跟ACCOUNTING不一样,国内这方面的领域还很不成熟,造成了国内的FINANCE工作经验基本上不被加拿大雇主认可。所以读个本地学位还是很有必要的。

        有志于在FINANCE领域发展的,理科的同学(数学物理)和CS 工作经验者可以读MATH FINANCE,FINANCIAL ENGINEERING,有中国的银行经验的或学经济的可以读MBA。不过好学校都很难进而且很贵。U OF T的MATH FINANCE学费要三万多不说,今天跟我的同事(刚从那儿毕业的)聊起,说每年申请的有700多人,只录取不到30个学生,很恐怖的说。最后也不是每个人都能找到工作,风险也不小,自己多衡量吧,别人的话只能当参考,做不得准。更多精彩文章及讨论,请光临枫下论坛 rolia.net
        • 这是我见过的最好的一个贴子,比空对空的清谈有用多了. 谢谢!!
        • 哇,超好帖,珍藏:)请问little5: 你现在的工作数学要用到什么程度?需要编程能力吗?
        • it's helpful, thanks a lot.
        • very good! Thanks a lot!
        • Thanks.
        • wow, great. Thanks for sharing.
    • 帮着顶一下!如果需要义工帮忙,尽管叫上我:)
      • 谢谢 :-)
        • 如有需要义工, 我也可以算上一份。
          • 我也可以,地点在哪儿啊?
        • 还有我报名义工。这次终於可以赶上了:)
        • 如果有需要, 我很高兴能当义工帮忙. 是在多伦多吗?请通知时间和地点
        • 我也来凑个热闹吧:D
          • 看来有机会认识大名鼎鼎的diao_david:)
            • 好奇地问一声,DIAO-DAVID如何出名啊?
        • 俺做过Trader,现在在做Financial Planning,申请做义工,可乎?
      • 我也可以。
    • Are you coming to Vancouver?
      So many people waiting here
    • 醉里吴音:再问一个幼稚的问题,如果在这边做财务工作,拿了CGA,or CMA之类的东东。 如果将来有一天想回国发展了,可能吗?(加拿大财务系统和中国是不是区别比较大)
      • 国内也有很多人考CGA, 在外企工作很有用.